在积极应对人口老龄化的重要背景下，作为积极应对人口老龄化的公共政策，延迟退休政策的研究具有重大的理论和应用价值。围绕延迟退休政策的研究，所形成的核心成果专著《渐进式延迟退休政策的社会经济效应研究》为同名教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目（项目批准号：14JZD026）的最终研究成果，该书为我国2025年出台的渐进式延迟退休政策提供了学术理论支撑和政策方案参考。所形成的其他相关专著、召开的相关会议受到了学界和社会的积极反响，相关高水平文章被《新华文摘》《人大复印资料》多篇转载，相关咨政报告受到国家最高领导人的肯定性批示。
一、选题意义和研究内容前沿性
现代社会保障制度作为人类的风险化解与权益保障机制，是约束条件（目标约束与条件约束）下的适应性选择。20世纪90年代，中国政府配合国有企业改革建立了现代养老保险制度，并逐步扩大到全体企业职工和全体用工单位。这种渐进式的、以经济改革为主、逐步扩大养老保险覆盖对象的社会改革，为我国的经济改革和社会稳定作出了巨大贡献。但是，伴随着全体人民健康水平的提高、人均寿命和受教育年限的延长、20世纪70年代开始的计划生育政策的延迟效应等，中国的人口老龄化程度不断加剧，劳动参与率持续下降，加之50年代《中华人民共和国劳动法》确定的退休政策并没有因时调整，进入21世纪，我国也像许多国家一样出现了养老金的支付危机。我国社会主义制度的性质决定了我国的社会改革决不能以牺牲人民群众的利益为代价，不断满足人民群众对美好生活的追求是中国政府的执政担当。在借鉴先发国家经验时，中国政府对其“多缴、延退、少领”的政策思路、方案结合中国的执政理念进行了一定的修正和扬弃，有条件延迟退休并不降低退休人员的养老金待遇，成为中国应对养老金危机和养老保险制度改革的政策思路。
改革开放40余年经济发展的同时，我国各阶层的利益诉求也发生了极大的分化。不同群体对延迟退休政策的诉求和退休意愿具有显著的差异，不同区域、不同职业、不同性别、不同受教育水平的个体对在职工作的感知和对退休生活的期待具有极大的差别。因此，确定科学的延迟退休年龄，充分关注不同群体的利益诉求，最大限度地保护处于弱势地位的劳动者的利益，是退休年龄政策的核心问题。
退休年龄政策的本质是劳动者在一定工作年限前提下可享受的社会福利，是劳动者的劳动贡献与退休后所享福利之间的均衡。公平、合理、科学地确定退休年龄，对劳动者在生命周期不同阶段的福利具有十分重要的影响，同时也影响一国人力资本的存量。就个人角度而言，退休年龄与劳动者个人的生理年龄、工作性质、教育水平、性别差异、职位级别和期望、工龄和当期养老金水平有关。从社会角度来看，退休年龄与一国的人口预期寿命、人口年龄结构、经济竞争能力、国民收入的分配、养老金的收支状况、就业状况和整个社会的平均受教育年限相关。由于劳动者在人力资本、工作行业等方面的差异，因此，一个理想养老金制度下的退休年龄政策应该是有差别的，应该能够反映劳动者在工作期间的劳动贡献，使其边际工作贡献与边际退休福利平衡，以实现帕累托最优。同时有利于延迟退休年龄政策的推进，减少政策实施的阻力，并且在渐进实施过程中保持社会的和谐稳定。因此，渐进式、差异化、有弹性是退休年龄政策调整或现阶段我国延迟退休政策设计的关键。
本研究成果基于“经验观察—机制研究—政策优化”的研究路径，通过对不同职业人群的工作现状和退休意愿的调查与数据分析，以及对国内外延迟退休年龄政策实践进行总结与梳理，探究了退休年龄的决定机制和延迟退休的决策过程，并从多学科视角探索延迟退休政策实施后产生的各种社会经济影响，研究分析了我国延迟退休政策对养老金积累、收入分配、劳动就业、经济增长与社会心理等方面的影响，并基于延迟退休政策的社会经济效应，对延迟退休政策方案进行了优化，提出了渐进式、差异化和有弹性的延迟退休政策建议，分析了渐进式延迟退休政策与养老金制度其他参量改革的相互作用机制，从而为养老金制度改革与完善提供了理论支撑。
二、篇章结构和基本观点
全书共由九章组成，第1部分是问题的提出和国际经验（包括第1章、第2章）；第2部分是退休意愿，主要是第3章公众对退休政策的认知与退休意愿调查；第3部分是延迟退休方案与政策，包括第4章目前退休政策的治理困境、第5章退休意愿的决定机制、第6章渐进式延迟退休政策与约束条件；第4部分主要是延迟退休政策的社会经济效应（第7章）；第5部分是政策建议，主要是第8章基于政策合意性与协调性的延迟退休方案政策研究，最后一章是总结和研究发现。
基于对退休年龄的决定机制分析、不同职业人群工作现状和退休意愿的调查与数据分析、政策网络公众参与现状分析、延迟退休的社会经济效应分析，本研究发现：
（1）通过10个省大规模问卷调查发现，被调查劳动者普遍不愿意延迟退休，部分劳动者有提前退休的意愿，且倾向于较低的预期退休年龄以及较短的理想工作年限。但被调查者对于渐进式、有弹性的退休制度有一定的期待，以自然年龄和工作时间相结合的渐进式退休制度具有一定的民意基础。个体的退休意愿与个体基本特征即性别、年龄、学历、健康状况等密切相关；婚姻状况、家庭负担等家庭因素和职业特征、工作条件、职业满意度等工作环境才会影响个体的退休意愿。若要实施延迟退休，被调查者期望从减少家庭照顾、增加经济收入、减缓养老金支付压力、有利于年轻人就业、健全医疗保险制度、完善养老设施和提高养老金水平等方面提供配套支持。
（2）渐进式延迟退休政策对养老金积累、劳动就业、收入分配、经济增长、社会心理等方面产生不同程度的社会经济效应。
第一，渐进式延迟退休政策对养老保险基金收支会产生累积效应。据本研究预测，从2017年到2055年，我国养老保险基金收支结余呈现先增加后减少的趋势。尽管目前养老保险基金收支结余仍处于增加状态，并在2025年达到最大值。
第二，渐进式延迟退休政策对就业具有挤出效应和吸纳效应，对长期劳动力短缺问题具有缓解作用。延迟退休政策能够增加劳动年龄人口数量，进而会增加老年劳动力供给，从而加大了短期青年人的就业压力，短期内有可能造成青年人失业人数增加，产生就业挤出效应。但是，延迟退休政策在一定程度上能够减轻企业负担，继而有助于刺激企业对劳动力的需求，加之我国产业结构转型，会形成就业吸纳效应。
第三，渐进式延迟退休政策对我国不同群体的收入分配产生诱导效应和收敛效应，对抑制收入差距扩大具有明显作用。延迟退休政策实施后会增加劳动者的在职收入，并通过延长缴费年限从而相对提高退休后收入，并且能够缩小性别间的收入差距，可诱导不同群体在职业过程与职业之后进行时间维度上的收入分配，也可通过差异化的退休政策诱导不同群体进行空间维度上的收入分配，进而实现收入分配的诱导效应和收敛效应。
第四，渐进式延迟退休政策对我国经济增长具有乘数效应。在未来我国经济发展的不同阶段，由于劳动力数量、劳动力质量和养老金积累程度不同，对经济增长的作用程度有所不同。研究发现，采用课题提出的延退方案，在2037 年以后，延迟退休方案对经济增长效应明显。
第五，缘于退休年龄延迟的程度（延迟的幅度、延迟的时间节点、人群之间的差异程度等）对部分劳动者心理上的政策阻滞效应在大多数人群中蔓延，进而形成社会传染效应，具体表现为塔西佗效应、社会传染效应、沉默的螺旋效应以及持久的暗示效应等。
三、主要创新与理论价值
公共政策研究的逻辑是从政策议题的问题出发，基于政策问题的学理性分析而设计政策方案，同时还需要充分考虑社会公众的认知和社会心理。因此，本研究的主要创新和贡献是：
（1）规范地界定了退休年龄的概念，并由此提出了退休年龄的决定机制，为退休政策的研究提出了一个分析框架。以往研究并未对退休年龄的概念做出规范的界定。本研究明确提出了退休年龄的定义，即退休年龄是劳动者在职期间劳动贡献和福利获得之间的均衡。并由此出发，提出了退休年龄的决定机制，即每个劳动者的退休时点，应是其在职时期劳动贡献和退休后所享受福利的均衡，通过测度劳动者的劳动贡献及其与退休福利的均衡程度可确定其理想的退休时点。
（2）科学地提出了劳动贡献与退休福利的测度方法，构建了劳动贡献指数和养老福利指数并进行了不同职业人群的测度预测，进一步构建了养老金生产函数和养老金给付函数，为退休政策调整和养老金参量改革提供了分析思路。
（3）完善了我国延迟退休政策的分析要素，从而为我国渐进式延迟退休政策制定提供了全面系统的政策思路。政策目标要素中，筛选了平均退休年龄、劳动力供给和退休工作比三个指标；政策内容要素中，筛选了工作年限和法定退休年龄两个指标；政策约束条件要素中，筛选了劳动人口平均受教育年限、人口平均寿命、人口老龄化程度和经济总量四个指标；政策启动实施时间要素中在测算上述条件下，符合社会公众心理预期，保障社会稳定下提出理想实施时间。
（4）基于研究发现的延迟退休政策的社会经济效应，经约束条件的政策模拟和仿真完善，提出了相对完整、科学的渐进式、差异化、有弹性的退休年龄延迟方案。
（5）提出了社会政策与经济政策的合意性与协同性的分析框架，以此框架，构建了渐进式延迟退休政策与养老金参量改革协同推进的政策思路和具体政策建议，为我国约束条件下养老金制度的系统完善和顶层设计提供了理论依据。
在传统研究中，多数学者较为注重某项公共政策对于社会病症的针对性，但常常让人意外的是，针对性十分强的公共政策的政策效果，常常低于政策预期，原因在于大多数研究注重公共政策解决社会病症的能力，却忽视了整个社会系统对于公共政策消化和分解的能力。本研究将经济增长函数和社会福利函数联立，深入分析经济增长变量（劳动、资本、收入分配和技术进步）与社会福利变量（可支配的资源、人口数量/人群分布）的互动关系，在此基础上制定科学、合意的渐进式延迟退休方案，打破了传统公共政策对社会问题针对性的机械思维，注重社会生态对公共政策的作用，对于研判公共政策的有效性问题，给出了新的视角和评价方法。
四、研究方法和学术规范
基于对渐进式延迟退休方案的科学测算与优化比较，通过文献梳理、理论研究、实地调研、专家咨询等多种方法和手段，多学科视角探索渐进式延迟退休政策对我国劳动力存量与经济竞争力、就业、收入分配、养老保险基金收支、公众社会预期及社会稳定等方面的社会经济效应。综合运用如下几种研究方法：
（1）历史分析方法：在进行延迟退休相关理论梳理、制度沿革和实践考察的研究中，运用历史的研究方法，对延迟退休的社会经济效应进行纵深研究。
（2）比较制度分析法：采用比较制度经济学中静态分析与动态分析相结合的方法，重点分析不同国家、地区退休年龄政策的现状及其对社会经济状况产生的效应与影响；结合国外经验及我国实际探索制定符合我国现实国情的渐进式延迟退休方案；深入探索不同方案对我国社会经济各方面产生的效应，并选择目前条件下的最优方案。
（3）利益相关者和政策网络分析方法：运用利益相关者理论的相关方法和步骤，对渐进式延迟退休政策需求者、政策倡议者、政策设计者、政策制定者、政策执行者、政策评估者等主体各方的权益进行分析，研究相关政策对各方主体产生的社会经济效应，从而选择最优政策工具，体现政策的溢出效应和溢出机制。
（4）统计分析和保险精算方法：使用SPSS/State等统计分析软件进行数据处理和计量分析，对渐进式延迟退休政策的方案进行设计及仿真研究。
（5）典型案例和实地访谈法：综合考虑各地经济发展水平、人口年龄结构、劳动就业状况等因素，展开调查研究。样本的选择采取典型抽样原则，挑选已实施渐进式延迟退休政策的试点地区进行重点分析，从当地的实践经验中总结规律、探究现状。就研究中的关键问题对样本地区的各方利益主体进行访谈，了解潜在的利益要求及不同政策方案下产生的不同社会经济效应。
申报著作及阶段性研究成果严格按照国家标准《学术论文编写规则》（GB/T 7713.2—2022）出版，研究过程严格遵守《高等学校哲学社会科学研究学术规范》，引文、注释、参考文献、索引规范符合《出版管理条例》、《图书出版管理规定》、《图书质量管理规定》和国家相关法律、法规、规章和标准，符合经济科学出版社的相关规定，申报著作被列为“十三五”国家重点出版物出版规划项目。
五、研究价值和社会影响
基于延迟退休这一重大议题，本研究对渐进式延迟退休年龄政策的社会经济效应进行了全面深入的系统研究，具有理论价值与应用价值。
理论价值主要体现在学术创新和贡献方面，丰富完善了社会保障的理论内容和学科体系。本研究提出社会保障制度本质上是政府、机构与个体之间的合作秩序，退休年龄政策的本质是劳动者的劳动贡献与退休后所享福利之间的均衡。本研究综合运用管理学、经济学、社会学、政治学、法学、心理学等学科的相关理论和研究方法，多学科视角研究渐进式延迟退休年龄政策的社会经济效应，探究退休年龄政策的决定机制与政策效应，从而丰富完善社会保障的理论内容和学科体系。在中国经济发展新阶段红利变化的背景下，如何通过退休年龄政策的调整，创造新的红利空间，成为了理论界和决策层关注的核心。
应用价值主要体现在政策参考与贡献方面，本研究通过对渐进式延迟退休年龄政策的社会经济效应进行全面考量，寻求能够促使利益相关各方走向合作、收益在各方合理分配共享的制度模式和支持体系，为加快形成公平、合理、科学的退休年龄政策提供了参考依据，特别在延迟退休设计、其他相关社会经济政策配套设计等方面，有效回应了我国人口经济结构转型之下的经济发展需要和社会需求。
本研究围绕“渐进式延迟退休”这一主题，形成了一系列支撑性成果，包括出版两部专著《渐进式延迟退休政策的社会经济效应研究》（经济科学出版社，2022 年9月）、《退休意愿、退休政策与退休准备》（西北大学出版社，2018 年3月），发表三十余篇SSCI和 CSSCI论文（其中论文《不同职业类型劳动者退休意愿差异及影响因素研究——基于我国 10 省市调查数据的实证分析》被新华文摘全文转载，另有多篇论文被人大复印资料转载），整理形成1部研究报告《劳动者退休意愿调查及延退政策访谈报告》与 2 篇成果要报《基于社会经济效应的渐进式延迟退休年龄方案及相关政策建议》《基于退休意愿调查的我国退休准备与养老应对政策建议》，相关成果通过中国社会保险学会提交给人力资源和社会保障部并被采纳。基于渐进式延退政策实施后的经济社会效应，课题组关于银发经济的相关成果《关于推动银发经济发展有关情况的报告》得到国家最高领导人习总书记的肯定性批示。同时，基于本研究的人才培养过程，西北大学、西南财经大学等相关研究参与单位共培养博士研究生八名、硕士研究生近二十名，完成研究生学位论文二十余篇。上述研究成果的产出，充分体现了本研究在科学研究、咨政建议、人才培养等方面的重要贡献，已成为我国在该领域研究的重要标志性成果。
